"Penelitian ini bertujuan untuk menganalisis pengaruh
pembiayaan mudharabah dan dana pihak ketiga (DPK) terhadap
profitabilitas Bank Muamalat Indonesia yang diukur menggunakan
Return on Equity (ROE) selama periode 2017–2024. Penelitian ini
menggunakan pendekatan kuantitatif dengan data sekunder berupa
laporan keuangan triwulanan PT Bank Muamalat Indonesia Tbk.
Jumlah observasi dalam penelitian ini sebanyak 32 data yang
dianalisis menggunakan metode regresi linier berganda dengan
terlebih dahulu dilakukan uji asumsi klasik. Hasil penelitian
menunjukkan bahwa secara parsial pembiayaan mudharabah tidak
berpengaruh signifikan terhadap profitabilitas (ROE) Bank Muamalat
Indonesia. Sementara itu, dana pihak ketiga (DPK) secara parsial
berpengaruh signifikan terhadap profitabilitas (ROE). Namun
demikian, hasil uji simultan menunjukkan bahwa pembiayaan
mudharabah dan dana pihak ketiga (DPK) secara bersama-sama
berpengaruh signifikan terhadap profitabilitas (ROE) Bank Muamalat
Indonesia. Temuan ini menunjukkan bahwa peningkatan profitabilitas
Bank Muamalat Indonesia lebih dipengaruhi oleh kemampuan bank
dalam menghimpun dana pihak ketiga, didukung oleh pengelolaan
pembiayaan mudharabah secara optimal. Oleh karena itu, optimalisasi
fungsi intermediasi dan peningkatan kualitas pengelolaan pembiayaan
menjadi faktor penting dalam mendukung peningkatan profitabilitas
bank syariah."